تقييم شركة XTB
تقييم شركة XTB وفق منهجية Trading Beavers
حصلت XTB على تقييم 96 من 100 (4.8 من 5) وفق منهجية Trading Beavers لتقييم شركات التداول. ويعتمد التقييم على التنظيم والتراخيص، تكاليف التداول، تنفيذ الأوامر، الإيداع والسحب، منصة التداول وخدمة العملاء.
في هذه المراجعة نوضح حسابات XTB، رسوم التداول، منصة xStation، الرافعة المالية، التراخيص والأصول المتاحة، مع توضيح الفرق بين تداول عقود الفروقات وشراء الأسهم وETFs الحقيقية.
جدول المحتويات
نظرة سريعة على شركة XTB
يلخص الجدول التالي أهم معلومات XTB، بما يشمل سنة التأسيس، التراخيص، الحسابات، الحد الأدنى للإيداع، الرافعة المالية، منصة التداول والأصول المتاحة.
| المعيار | التفاصيل |
|---|---|
| 📊 التقييم | تقييم Trading Beavers الوارد في المراجعة: 96/100 (4.8/5) |
| 📅 سنة التأسيس | 2002 |
| 📜 التراخيص | تضم المجموعة كيانات خاضعة لـFCA وKNF وCySEC وDFSA وFSCA وFSC |
| 💰 الإيداع | لا يوجد حد أدنى عام للإيداع الأولي؛ يجب فقط توفر الرصيد الكافي للهامش أو الحد الأدنى للاستثمار |
| 💼 الحسابات | Standard، مع ترتيبات Swap-Free للعملاء المؤهلين، وحساب تجريبي للتدرب |
| 📈 الأصول | عقود فروقات على فئات متعددة، مع أسهم وETFs حقيقية حيث تتوفر |
| 💻 المنصات | xStation وتطبيق XTB للهاتف والويب |
| ⚙️ الرافعة المالية | تصل إلى 1:500 على بعض منتجات CFD لدى XTB International؛ الأسهم وETFs الحقيقية لا تستخدم الرافعة |
| ☎️ خدمة العملاء | المحادثة والبريد الإلكتروني والهاتف، وفق القنوات وساعات العمل الخاصة بالكيان |
| 🔗 التسجيل | رابط التسجيل التابع لـ Trading Beavers |
هل XTB مناسبة لك؟
قد تكون XTB مناسبة للمتداول أو المستثمر الذي يريد الجمع بين تداول عقود الفروقات والاستثمار في الأسهم وETFs الحقيقية من خلال منصة xStation، خصوصًا إذا كان يفضل منصة موحدة بدل استخدام MetaTrader.
في المقابل، قد لا تكون الخيار الأنسب إذا كنت تعتمد على MT4 أو MT5 أو Expert Advisors، أو تحتاج إلى حسابات Raw Spread وعمولات منفصلة شبيهة بنموذج IC Markets أو Exness.
| قد تناسبك إذا كنت… | قارن ببديل إذا كنت… |
|---|---|
| تريد الجمع بين الاستثمار في الأسهم وETFs وتداول CFDs | تعتمد على MT4 أو MT5 |
| تفضل منصة xStation وتطبيقًا موحدًا | تحتاج إلى Expert Advisors أو أدوات MetaTrader |
| تريد حساب Standard بسيطًا دون عمولة منفصلة على معظم CFDs | تبحث عن حساب Raw Spread |
| تريد الاستثمار طويل الأجل في أسهم حقيقية حيث تتوفر | تريد وسيطًا متخصصًا فقط في السكالبينج والفوركس الخام |
هل XTB نصابة أم موثوقة؟
XTB وسيط مالي منظم وشركة مدرجة في بورصة وارسو منذ 2016، وتعمل المجموعة عبر شركات مرخصة لدى جهات رقابية تشمل KNF وFCA وCySEC وFSC في بليز وغيرها. لذلك لا تظهر في البيانات الرسمية التي راجعناها مؤشرات تدعم وصف XTB بأنها شركة مجهولة أو غير مرخصة.
لكن السجل التنظيمي ليس خاليًا من الملاحظات؛ ففي 28 أغسطس 2026 أيدت هيئة الرقابة المالية البولندية KNF غرامة قدرها 20 مليون زلوتي على XTB S.A. بسبب مخالفات تنظيمية مرتبطة، من بينها تقييم معرفة وخبرة بعض العملاء وتحديد السوق المستهدف وإدارة بعض حالات تعارض المصالح.
وجود الترخيص أو الإدراج في البورصة لا يضمن الأرباح ولا يلغي مخاطر التداول، لذلك يجب تقييم الشركة من خلال التنظيم والتكاليف وطبيعة المنتجات وسجلها الرقابي معًا.
تراخيص XTB والكيانات القانونية
تعمل XTB عبر عدة شركات مرخصة في أسواق مختلفة. وتشمل الجهات الرقابية المرتبطة بالمجموعة KNF في بولندا، وFCA في المملكة المتحدة، وCySEC في قبرص، وFSC في بليز، إلى جانب جهات تنظيمية أخرى ضمن المجموعة.
يوضح الجدول التالي أهم تراخيص XTB والكيانات القانونية المرتبطة بها. تحقق دائمًا من اسم الكيان في اتفاقية حسابك وطابق بياناته مع السجل الرسمي للجهة الرقابية.
| الجهة الرقابية | شركة Exness | رقم الترخيص |
|---|---|---|
| FSCA – جنوب أفريقيا | XTB Africa (Pty) Ltd | FSP 49970 |
| KNF – بولندا | XTB S.A. | DDM-M-4021-57-1/2005 |
| FSC – بليز | XTB International Limited | 6442514 |
| CySEC – قبرص | XTB Limited | 169/12 |
| FCA – المملكة المتحدة | XTB Limited | FRN 522157 |
قبل فتح الحساب: طابق اسم الشركة ورقم الترخيص في اتفاقية حسابك مع السجل الرسمي للجهة الرقابية.
مميزات وعيوب XTB
تتميز XTB بأنها تجمع بين تداول عقود الفروقات والاستثمار في الأسهم وETFs الحقيقية في الأسواق التي تتوفر فيها هذه المنتجات، مع الاعتماد على منصة xStation الخاصة بها بدل MetaTrader. وفي المقابل، قد لا تناسب المتداول الذي يعتمد على MT4 أو MT5 أو يبحث عن حسابات Raw Spread مخصصة للسكالبينج.
مقارنة XTB مع شركات التداول الأخرى
عند مقارنة XTB مع Exness وIC Markets وXM، تبرز XTB في الجمع بين تداول عقود الفروقات والاستثمار في الأسهم وETFs الحقيقية من خلال منصة xStation، بينما تميل Exness وIC Markets أكثر إلى احتياجات متداولي الفوركس والحسابات منخفضة السبريد ومنصات MetaTrader.
لذلك لا يعتمد الاختيار على السبريد وحده؛ قارن طبيعة المنتج، المنصة، إجمالي التكلفة، الرافعة، أدوات الاستثمار وطرق السحب وفق أسلوبك.
الوسيط | التراخيص | إيداع | التقييم | فتح حساب |
|---|---|---|---|---|
 | FCA, CySEC | $10 | 4.8/5 | |
 | CySEC, ASIC | $200 | 4.4/5 | |
 | CySEC, ASIC | $5 | 4.3/5 | |
| FCA, CySEC | $0 | 4.8/5 |
هل التداول مع XTB حلال أم حرام؟
لا يمكن الحكم بأن جميع معاملات XTB حلال أو حرام بمجرد وجود حساب Swap-Free؛ لأن التقييم الشرعي يعتمد على طبيعة المنتج والعقد والملكية والتسوية والرافعة والرسوم.
وتختلف XTB عن بعض وسطاء CFDs في أنها توفر أيضًا أسهمًا وETFs حقيقية في الأسواق المدعومة، لذلك يجب تقييم شراء الأصل الحقيقي بشكل منفصل عن تداول عقد فروقات على سعره.
هل الحساب الإسلامي في XTB يجعل التداول حلالًا؟
توفر XTB خيار Swap-Free للعملاء المؤهلين، لكن الإعفاء من رسوم التبييت ليس مفتوحًا بلا حدود؛ فهو يطبق على أدوات وفترات محددة وفق جدول المواصفات الرسمي.
لذلك لا يكفي وصف الحساب بأنه «إسلامي» أو «خالٍ من السواب» للحكم على جميع معاملاته بأنها متوافقة مع الشريعة؛ إذ تبقى طبيعة العقد والرافعة والملكية وطريقة التسوية بحاجة إلى تقييم مستقل.
ما الذي يجب مراجعته قبل التداول من الناحية الشرعية؟
للحصول على تقييم شرعي لحسابك، اعرض اتفاقية العميل ومواصفات الأداة على جهة متخصصة في فقه المعاملات المالية، مع توضيح النقاط التالية:
- طبيعة العقد: هل تشتري أصلًا حقيقيًا أم تتداول عقدًا على فروق أسعاره؟
- الملكية والقبض: كيف تتم الملكية والتسوية، خصوصًا في العملات والذهب؟
- الهامش والرافعة: ما شروط التمويل والتكاليف المرتبطة به؟
- الرسوم: هل توجد رسوم تبييت أو رسوم مرتبطة بمدة الاحتفاظ بالمركز؟
- الأصل محل الاستثمار: ما نشاط الشركة أو مكونات الصندوق ومعاييرها المالية؟
هذه النقاط تحدد المعلومات اللازمة للمراجعة، ولا تُعد فتوى بجواز التداول أو تحريمه.
أنواع حسابات XTB والفرق بينها
يعتمد عرض XTB أساسًا على حساب Standard للتداول والاستثمار، مع إمكانية الحصول على ترتيبات Swap-Free للعملاء المؤهلين، إضافة إلى حساب تجريبي للتدرب على منصة xStation.
ويختلف ما يمكنك استخدامه داخل الحساب بين عقود الفروقات والأسهم وETFs الحقيقية، لذلك الأهم ليس عدد الحسابات بقدر طبيعة المنتج والرسوم والرافعة المرتبطة به.
| الحساب | ما الذي يميزه؟ | ما الذي تنتبه إليه؟ |
|---|---|---|
| Standard | الحساب الرئيسي للتداول والاستثمار | تختلف الرسوم حسب المنتج |
| Standard Cent | إعفاء من التبييت لفترات وأدوات محددة | ليس إعفاءً دائمًا لكل المنتجات |
| Pro | أموال افتراضية للتدرب على xStation | لا يعكس دائمًا ظروف التداول الحقيقي |
رسوم وعمولات التداول مع XTB
تعتمد رسوم XTB على نوع المنتج الذي تستخدمه. في عقود الفروقات تدخل تكلفة التداول أساسًا ضمن السبريد ورسوم التبييت وتحويل العملة عند انطباقها، بينما تتمتع الأسهم وETFs الحقيقية لدى XTB International بعمولة 0% حتى إجمالي تداول شهري قدره 100,000 يورو.
بعد تجاوز هذا الحد الشهري، تُطبق عمولة قدرها 0.2% بحد أدنى 10 يورو على تداول الأسهم وETFs، كما قد تُطبق رسوم تحويل عملة بنسبة 0.5% إذا كانت عملة الأداة مختلفة عن عملة حساب الاستثمار.
| بند التكلفة | التفاصيل |
|---|---|
| CFDs | التكلفة الأساسية تشمل السبريد، وقد يضاف التبييت وتحويل العملة |
| الأسهم وETFs الحقيقية | 0% عمولة حتى 100,000 يورو من التداول الشهري |
| بعد تجاوز 100,000 يورو | 0.2% بحد أدنى 10 يورو |
| تحويل العملة | 0.5% عند الحاجة إلى التحويل |
| الإيداع | XTB لا تفرض رسومًا مباشرة عادةً، لكن مزود الدفع قد يفرض رسومًا |
| السحب | مجاني لدى XTB International فوق 50 دولارًا بحسب صفحة الرسوم الحالية |
كيف تحسب التكلفة الإجمالية للصفقة في XTB؟
لحساب التكلفة الإجمالية لصفقة CFD في XTB، احسب أثر السبريد أولًا، ثم أضف رسوم التبييت وتحويل العملة وأي رسوم أخرى تنطبق على الأداة. أما عند الاستثمار في سهم أو ETF حقيقي، فركز على العمولة وحد التداول الشهري ورسوم تحويل العملة.
| بند التكلفة | القيمة |
|---|---|
| السبريد: 1 × 10 دولارات | 10 دولارات |
| عمولة التنفيذ | 10 دولارات |
| الإجمالي قبل التبييت والتحويل وأثر الانزلاق | 10 دولارات |
هذه أرقام افتراضية لشرح الحساب، وليست قياسًا لسبريد XTB أو عرضًا ثابتًا لرسومها. استخدم السعر والرسوم الفعليين للأداة والحساب عند المقارنة.
ما الرافعة المالية في XTB؟
تصل الرافعة المالية في XTB International إلى 1:500 للعملاء الأفراد على بعض منتجات CFD، بينما تختلف النسبة الفعلية حسب الأداة. ولا تستخدم الأسهم وETFs الحقيقية الرافعة المالية.
استخدام رافعة أعلى يقلل الهامش المطلوب، لكنه قد يؤدي إلى خسائر أكبر إذا استُخدمت لزيادة حجم المركز.
كيف يتم تنفيذ الأوامر في XTB؟
تُنفذ أوامر السوق في XTB بأفضل سعر متاح بعد تفعيل الأمر، لذلك قد يختلف سعر التنفيذ قليلًا عن السعر الظاهر عند إرسال الطلب بسبب حركة السوق والسيولة. وقد يكون الانزلاق السعري لصالح المتداول أو ضده.
أما أوامر Stop Loss، فتُنفذ عند أول سعر متاح بعد الوصول إلى مستوى التفعيل، لذلك لا تضمن XTB تنفيذ وقف الخسارة بالسعر المحدد تمامًا في جميع ظروف السوق.
الأصول والأدوات المتاحة للتداول في XTB
توفر XTB نوعين رئيسيين من المنتجات: الاستثمار المباشر في الأسهم وETFs الحقيقية، وتداول عقود الفروقات على الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم وETFs والعملات الرقمية.
والفرق بينهما أساسي؛ فشراء سهم حقيقي يمنحك ملكية في الشركة، بينما يتيح CFD المضاربة على حركة السعر دون امتلاك الأصل الأساسي.
| فئة الأصول | أمثلة على الأدوات |
|---|---|
| الفوركس | CFDs على أزواج العملات |
| المعادن | CFDs |
| الطاقة | CFDs |
| الأسهم | أسهم حقيقية + Share CFDs |
| المؤشرات | CFDs |
| العملات الرقمية | CFDs حيث تكون متاحة |
هل توفر XTB أسهمًا حقيقية؟
نعم، توفر XTB أسهمًا حقيقية إلى جانب عقود الفروقات على الأسهم. السهم الحقيقي يظهر في المنصة بعلامة STC، بينما يظهر عقد فروقات السهم بعلامة STC CFD. شراء السهم الحقيقي يعني امتلاك حصة فعلية، بينما CFD لا يمنح ملكية الأصل.
منصات التداول في XTB
تعتمد XTB على منصة xStation ومنظومة XTB الخاصة بها عبر الويب وتطبيق الهاتف. وتوفر المنصة الرسوم البيانية والتحليل وتنفيذ الأوامر وإدارة صفقات CFDs ومحفظة الأسهم وETFs من واجهة واحدة.
لا توفر XTB حاليًا MetaTrader ضمن عرضها الأساسي، لذلك قد لا تناسب المتداول الذي يعتمد على MT4 أو MT5 أو Expert Advisors والمؤشرات المخصصة لهذه المنصات.
| المنصة | الاستخدام | أبرز الوظائف |
|---|---|---|
| XTB / xStation | التداول من المتصفح | متابعة الرسوم البيانية وتحليل الأسعار وإدخال الأوامر وإدارة المراكز |
| تطبيق XTB | التداول وإدارة الحساب من الهاتف | متابعة المحفظة وتنفيذ الصفقات وإدارة الحساب والتمويل وفق الخدمات المتاحة |
الإيداع والسحب في XTB
تدعم XTB عدة وسائل للإيداع والسحب، تشمل التحويل البنكي والبطاقات وبعض المحافظ الإلكترونية. وتختلف الوسائل المتاحة والرسوم ومدة المعالجة حسب طريقة الدفع المستخدمة.
لدى XTB International، تكون عمليات السحب التي تتجاوز 50 دولارًا دون رسوم من XTB، بينما تُفرض رسوم قدرها 30 دولارًا على السحب الأقل من 50 دولارًا. كما يجب أن يتم السحب إلى حساب بنكي باسم صاحب حساب XTB.
| النقطة | التفاصيل لدى XTB International |
|---|---|
| البطاقات | الإيداع بدون رسوم من XTB حاليًا |
| التحويل البنكي | قد تستغرق عملية الإيداع عدة أيام عمل |
| Skrill | رسوم إيداع 2% |
| Neteller | رسوم إيداع 1% |
| السحب فوق 50 دولارًا | بدون رسوم من XTB |
| السحب تحت 50 دولارًا | 30 دولارًا |
| اسم المستفيد | السحب إلى حساب باسم العميل |
كم يستغرق السحب من XTB؟
تعالج XTB International طلبات السحب عادة خلال يوم عمل واحد، لكن وصول الأموال إلى البنك قد يستغرق مدة أطول حسب البنك وشبكة التحويل. وقد تستغرق بعض تحويلات الدولار حتى نحو 7 أيام عمل بعد المعالجة.
إذا تجاوز السحب المدة المتوقعة، راجع حالته داخل حسابك وتواصل مع الدعم باستخدام رقم العملية.
كيف أفتح حساب تداول في XTB؟
لفتح حساب في XTB، ابدأ بالتسجيل عبر الموقع أو تطبيق XTB، ثم استكمل بياناتك والتحقق من الهوية عبر التطبيق، وبعد تفعيل الحساب يمكنك تمويله والبدء في استخدام xStation.
- أنشئ حسابك: أدخل البريد الإلكتروني والبيانات الأساسية المطلوبة.
- استكمل التحقق: أكمل التحقق بالفيديو وصوّر وثيقة الهوية عبر تطبيق XTB، وقد يُطلب إثبات عنوان.
- راجع الحساب والمنتجات: تعرف على CFDs والأسهم وETFs المتاحة ورسوم كل منتج قبل التمويل.
- موّل الحساب: اختر وسيلة الدفع المناسبة ثم استخدم xStation للتداول أو الاستثمار.
الحساب التجريبي مفيد للتدرب بأموال افتراضية، لكن نتائجه لا تضمن نتائج مماثلة عند التداول الحقيقي.
خدمة عملاء XTB
توفر XTB International الدعم عبر المحادثة والبريد الإلكتروني ومركز المساعدة، مع إمكانية التواصل من داخل التطبيق والمنصة بعد تسجيل الدخول. وتعلن صفحة الاتصال عن دعم عبر المحادثة على مدار 24/5.
| وسيلة المساعدة | الاستخدام |
|---|---|
| المحادثة | للاستفسارات والمساعدة السريعة |
| البريد الإلكتروني | للمشكلات التي تحتاج شرحًا أو مستندات |
| منصة XTB / التطبيق | دعم مباشر للعملاء المسجلين |
| مركز المساعدة | للشروحات والأسئلة المتكررة |
خلاصة تقييم شركة XTB
تُعد XTB خيارًا قويًا للمتداول أو المستثمر الذي يريد الجمع بين عقود الفروقات والأسهم وETFs الحقيقية من خلال منصة xStation، كما تستفيد من كون الشركة الأم مدرجة في بورصة وارسو وخاضعة لعدة جهات تنظيمية.
وتبرز XTB خصوصًا لمن يريد منصة موحدة للتداول والاستثمار، بينما قد تكون أقل ملاءمة لمن يعتمد على MT4 أو MT5 أو يبحث عن حسابات Raw Spread مخصصة للتداول النشط.
أسئلة شائعة حول تقييم شركة XTB
هل شركة XTB موثوقة؟
نعم، XTB شركة مالية منظمة وشركتها الأم XTB S.A. مدرجة في بورصة وارسو، وتعمل المجموعة تحت إشراف جهات رقابية متعددة. لكن لديها أيضًا سجل رقابي يتضمن غرامة KNF النهائية في أغسطس 2026، لذلك ينبغي تقييم التنظيم والسجل الرقابي معًا.
ما الحد الأدنى للإيداع في XTB؟
لا تفرض XTB International حدًا أدنى عامًا للإيداع الأولي، لكنك تحتاج إلى رصيد كافٍ للحد الأدنى للاستثمار أو الهامش المطلوب للصفقة.
ما أفضل حساب في XTB؟
نعم، توفر XTB أسهمًا وETFs حقيقية في الأسواق المدعومة، إلى جانب عقود الفروقات. شراء السهم الحقيقي يمنحك ملكية في الأصل، بينما CFD لا يمنح ملكية السهم.
هل XTB مناسبة للمبتدئين؟
ليس ضروريًا هنا إذا أردنا إبقاء الـFAQ مركزًا؛ سؤال هل تدعم MetaTrader؟ له قيمة أكبر لأنه يجيب عن فرق أساسي بينها وبين Exness وIC Markets.
هل توفر XTB حسابًا إسلاميًا؟
توفر XTB ترتيبات Swap-Free للعملاء المؤهلين، لكن الإعفاء من التبييت يطبق وفق أدوات وفترات محددة. وغياب السواب لا يعني تلقائيًا أن جميع معاملات CFD متوافقة مع الشريعة.
📌 إخلاء مسؤولية: هذا المحتوى لأغراض تعليمية وإعلامية فقط، ولا يُعد نصيحة استثمارية. التداول ينطوي على مخاطر مرتفعة قد تؤدي إلى خسارة رأس المال كليًا أو جزئيًا. يُنصح بإجراء بحثك الخاص قبل اتخاذ أي قرار.
